- 專注好自己的本業,有穩定的工作才可以做好投資
- 努力開源,增加收入
- 節流
- 省下買車養車錢
- 學習理財知識
- 不道聽塗說
- 危機入市、長期投資
- 金融海嘯時,很多股票被低估
- 相信優秀的腦袋
- 企業老闆肯定比我們更會賺錢
- 股利現金流
- 領到的股利繼續投入買股票
理財一定要趁早,努力學習投資的知識 by陳重銘
如何挑存股?
- 挑一家好公司
- 每年要賺錢
- 獲利要穩定
- 每年要發放股利
- 趁它倒楣的時候買
- 股價下跌若是因為外在利空因素影響,而非公司治理、獲利能力有問題,可以逢低買進
- 長期持有
- 賺到價差就賣掉,那就領不到後續更多的股利了
賺股息、還是賺價差?
- 股利
- 只要公司不倒閉,每年都有股利可以領,也就是源源不絕的現金流
- 資本利得
- 若是長期的存股族,資本利得便不是重點
好股票抱20年也不要放
「如果你想要有1棵大樹可以吃果子、乘涼,什麼時候種樹最好?」
答案是「20年前」
分析好產業的未來發展趨勢,只要低價買進、長期持有。
投資股票,不能只是分析過去的數據,更重要的是要放眼未來。
ex.
電子業需要好的IC(2330台積電、3034聯詠)、螢幕(6121新普),螢幕(2409友達、3481群創)還需等待轉機。
金融股是存股好選擇
相較於電子股,金融股穩定多了,
只要是績優龍頭股,有穩定的配股配息,「逢低慢慢買」就好了。
- 輸的機率低
- 作者用電子股的股息買進中信金,成本近乎0
- 增加現金流
- 一檔股票存夠之後,再繼續將股息投入其他檔股票
手中有股票 心中無股價
持續領的股息可以超過股價,這才是真正的「價值」。
股票價值 = 股利現金流 x 欲投資年數
舉3034聯詠做例子,10年平均股利是6.42元,願意投資20年,總共會收到128元的股利,這支股票的價值就是128元,通常打個8哲,也就是低於100元的價值時,就可以慢慢買進。
從藍海市場找長抱股
- 經營者的誠信
- 不斷公開釋放好消息,卻拿不出成績的公司,要特別小心
- 產業的趨勢
- 股票是看未來,過去的獲利並不是未來的保證,切記不要留戀過去,一定要了解產業的未來趨勢
- 金融海嘯的洗禮
- 金融風暴可以淘汰掉體質較差的企業,在景氣低迷時,發掘出有競爭力的好公司,持續抱牢到景氣熱絡時,獲利將會十分可觀
買了就漲 越漲越要買?
- 營收開始成長
- EPS大幅成長
- 工淤競爭力強
- 需求暢旺
存股 vs 大盤指數高低
台股指數4000點左右,往下探底的機率只有8.5%,上漲的機率高達91.5%,買進持有幾乎是穩賺不賠,要違反投資心理。
低點不常來,只要持續「往下買」,參考20周線,跌破就開始買,越跌越買,成本就可以降低。
存股必懂的4個數字
- 健保補充保費:當心因小失大
- 股利所得超過2萬元,直接乘上1.91%,就是要繳的補充保費金額。
- 配股以面額10元計算,若配發600股,金額就是6000元。
- 若配股配息是同一發放基準日,則合併計算,不同基準日,則分開計算。
- 可以將單筆股利所得分散到2萬以下(利用贈與給家人可以合法節稅)。
- 可扣抵稅額:數額減半,要精打細算
- 指企業繳的所得稅率。
- 若扣抵稅額低於自己需繳的所得稅率,需要補繳稅。
- 若扣抵稅額高於自己需繳的所得稅率,則可以得到退稅
- 配股配息不是越多越好
- 配股配息的多寡,是看公司去年的獲利;至於能不能填權息,則要看今年、明年的獲利。
- 殖利率:別陷入越高越好的迷思
- 股票殖利率 = 每股現金股利 ÷ 每股現價
- 殖利率會隨股價變動,下跌時買進好公司的股票,獲得的殖利率就會增加
- 填權息最重要,只有填息,股息才是你的
克服恐慌 才能成為贏家
股價大跌危機入市
投資股票,其實是對抗自己的「恐懼」與「貪婪」。
想要阻斷人性對投資的影響,除了要冷靜判斷以外,最重要的就是「紀律」。
3個富餘 投資無後顧之憂
股價大跌危機入市
投資股票,其實是對抗自己的「恐懼」與「貪婪」。
想要阻斷人性對投資的影響,除了要冷靜判斷以外,最重要的就是「紀律」。
3個富餘 投資無後顧之憂
- 心情富餘
- 買進股票就是買進一家企業,如果企業的獲利穩定成長,而且投資人可以領到穩定的顧惜,心情實在沒必要隨著股價而變動。
- 保有一顆悠閒的心,不要自尋煩惱。
- 金錢富餘
- 唯有不缺錢的人才可以做好投資,所以請先找一個穩定的工作。
- 不要借錢來投資(融資),若遇上意外,而慘遭融資斷頭,苦心經營多年的投資,都將化為烏有。
- 時間富餘
- 巴菲特:「如果你沒有持有某支股票10年的打算,那麼連10分鐘也不要持有。」
- 要給好公司的股票足夠的時間成長。
12個方法 在恐慌中學賺錢
- 國安基金護盤
- 台股是淺碟市場,容易超跌;國安基金進場護盤後容易上漲。
- 財神爺來敲門
- 證券行人氣冷清、門可羅雀
- 股市成交量屢創新低
- 融資斷頭令萬箭齊發
- 加權指數來到近幾年低點
- 電視、新聞媒體一直鼓吹「現金為王」
- 國安基金開始護盤
- 以上跡象就是逢低買進績優股的好時機。
- 不要天天看股價
- 太在乎股價,往往墜入想要低買高賣的漩渦中,不僅會大幅增加交易股票的費用,還有可能誤砍績優股。
- 巴菲特:「買進好股票後,要假設從明天開始股市會停止交易5年。」
- 認輸是反轉的開始
- 彼得‧林區:「賣掉好股票,留下壞股票,如同在花園中砍掉美麗的花朵,只留下雜亂的野草。」
- 出售輸家、保留贏家,隨時滿手的好牌,想輸都難。
- 價值比價格重要
- 當股價打折,但是公司基本面沒有變差、獲利沒有下降時,逢低加碼反而是正確的作法。
- 掉下來的刀子不要接
- 一支股票若大跌,一定有它的理由,在搞清楚來龍去脈之前,寧可選擇觀望,也不要輕易出手。
- 觀察績優龍頭股
- 當一個人即將破產,一定先出脫最不值錢的東西,保留最有價值的資產;直到被逼到絕境,才會把最值錢的資產拿出來賣。
- 當投資人恐慌到最後,會不理性的殺出最好的股票,造成績優龍頭股莫名其妙暴跌,此時通常是殺盤的最後一波,可以開始撿便宜的股票。
- 紀律與執行
- 紀律可以避開人性心理上的弱點
- 勇氣越大 獲利越大
- 股市低迷時進場,或是股市欣欣向榮時賣出,都需要更大的勇氣。
- 人多的地方不要去
- 當人人積極買進、股價上漲一波段後,想買股票的都買了,這時候就缺乏後續買進的力道,不易再上漲。
- 不要跟股票談戀愛
- 一旦公司經營能力下降,或是整個產業趨向沒落,要果斷出清。
- 別太相信專家
- 不要盲從
不敗投資法 讓股票自動賺錢
- 第1桶金
- 努力開源節流。
- 把種子養成大樹
- 種樹需要時間;不要揠苗助長,用大倍數槓桿操作。
- 維持自保電流
- 將股利持續投入,聚沙成塔。
- 持續投入資金
- 繼續存錢、投入資金,資產累積速度會越來越快。
- 吸收經驗
- 多讀書、學習前人的智慧,才能避免犯下相同的錯誤。
6類可長抱的定存股
- 技術領先
- 2330台積電
- 資源獨佔
- 3658漢微科
- 1723中碳
- 專利優勢
- 2454聯發科
- 通路優勢
- 2912統一超
- 9945潤泰新、2915潤泰全
- 保全長照
- 9917中保
- 9925新保
- 電信股
- 2412中華電
買股王、跟流行 通常沒好下場
- 避免買得太貴
- 不要買股王
- 避開變化快速產業
- 小心本夢比產業
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